警惕第三方支付平台成诈骗分子转移赃款的新手段

在过去的电信网络诈骗案件中,犯罪嫌疑人诱骗被害人将钱款转至其指定的银行卡后,或直接取款,或再转账到其他的银行卡进行取款,被骗钱款都在银行账户之间流转。但近年来,随着第三方支付市场的发展,支付、结算工具的推陈出新,犯罪分子也在不断改变诈骗钱款的流转方式,选择使用第三方支付企业的线上支付工具POS机对涉案银行卡内的钱款进行线上支付、刷卡消费,以实现诈骗钱款的转移和变现。

  通警方分析骗子通过第三方支付机构流转资金的主要方式有:

  一、“线上盗刷”

  诈骗分子通过诱骗、窃取、远程操控被害人电脑等方式,获取其银行卡交易、授权认证的短信验证码或银行卡的网上银行操作权限,再通过第三方支付平台的线上支付工具进行转账或消费。

  二、“线上支付”

  诈骗分子诱骗被害人将钱款转账至其指定的银行卡,再使用涉案银行卡的网上银行、短信验证功能,通过第三方支付平台的线上支付工具进行转账或消费,将赃款转账至其他银行卡取现或直接在网上购买商品(以购买话费充值卡、购买游戏充值卡为主),再出售商品变现。

  三、“POS机消费”

  诈骗分子诱骗被害人将钱款转账至其指定的银行卡,然后通过第三方支付平台发行的商户POS机进行刷卡消费。


  果不幸中招该怎么办?

  1、速冻

  一旦发现银行卡发生非本人操作的消费,立即拨打银行客服电话挂失或通过手机银行自行操作,减少损失。

  2、取证

  及时收集银行卡并非本人交易的证据,如:去最近的银行查询余额并打印凭条,证明涉案银行卡在自己手中,本人及银行卡均不在盗刷地。

  3、报警

  一旦银行卡/信用卡被盗刷,尽快到公安机关报案或拨打110报警,保存立案回执,便于在向银行主张权利时有据可查。

  “中招”后的应急措施只治标不治本,防范于未然才是关键!南通警方再教您三招预防小技巧,共同保护好钱袋子。

  1、换卡

  将银联磁条卡替换成芯片信用卡/储蓄卡。磁条卡易被复制。

  2、紧盯

  刷卡消费时,要确保视线始终不离开POS机,若操作员举动异常,要求立即停止。刷卡后,立即要求归还卡片。全程保持卡不离眼。

  3、保密

  莫轻易泄露信用卡背面后三位安全码,在境外网站购物无需密码,只需提供账号和安全码即可完成交易;而国内与银行签约商家,仅凭安全码就可完成电话划账。(南通市局)


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